Всё о кредитном плече, преимущества, недостатки - простыми словами

Проект добро

Всё о кредитном плече, преимущества, недостатки — простыми словами

Godfather Blog
- 26.10.2015
0
Кредитное плечо

Маржинальная торговля, термин с которым сталкивается каждый начинающий трейдер, это очень хорошая услуга со стороны банков предоставляющих заёмные средства для брокера с помощью которого вы будите совершать торговые операции с большим объемом имея небольшой депозит. Маржа имеет 3 разных вида понятий, мы рассмотрим именно в понимании что Маржа это своего рода залог, обеспечивающий возможность получить во временное пользование кредит деньгами, которые используются для совершения спекулятивных биржевых сделок при маржинальной торговле. Которая у нас будет выражена соотношением долей, например 1:100, альтернативное название Маржинальной торговли является «Кредитное плечо» о котором сейчас будет описано подробно ниже.

Кредитное являет собой соотношение между суммой залога и выделяемым под неё заёмным капиталом. Например при выражении доли 1:100 имеется ввиду что при залоге (маржи) 100$ вы получаете 100 000$ заёмных средств. Кредитное плечо бывает разным, от 1:10 до 1:1000 объём получаемых средств от вашей суммы можете посчитать сами, по стандарту используется Кредитное плечо не больше 1:100, если же ваша сумма инвестиций имеет большое значение в цифрах, то предоставить кредитное плечо в размере 1:100 брокер вам не сможет, т.к у него попросту не хватит средств или у его поставщика ликвидности, вам могут уменьшить например к 1:50.

Примеры работы с кредитным плечом и без него.

Пример 1.

Без кредитного плеча. Вы открыли счет, пополнили на 1000$ Решили купить акции, цена которых 100$. Посчитать легко, на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. Получается 10 акций*100$, цена за штуку получится 1000$ т.е размер вашего счета.

Пример 2.

Кредитное плечо 1:100. У вас на счёте 1000$. Кредитное плечо 1:100. Значит, вы можете открывать сделку объёмом в 100 раз больше. Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций.

Пример 3.

Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4.

Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции. Но так как у вас 1000 акций, а не 10, вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$. Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит.

Какие меры стоит предпринимать чтобы не потерять весь депозит?

Пример 1.

Даже при большом Кредитном плече не открывать сделки максимальным лотом, лучше открывать наименьшим который предоставляет Брокер, будь это 0.1 или 0.01 лота. Это даст возможность совершать большее количество сделок и оставлять уровень свободного маржинального обеспечения про запас.

Пример 2.

Выставлять Stop Loss. Вернёмся к 4 примеру про маржинальное обеспечение: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит. Например, если бы Stop Loss стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. Остаток в размере 500$ остался бы для дальнейшей торговли. Таким образом, установка Stop Loss на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск.

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог  — средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки, этот размер зависит от размера Кредитного плеча и стоимости контракта в условиях торговли брокера, если размер контракта 150 000 тыс. долл. при Кредитном плече 1:100 сумма залога составит 150$.

Пример 1.

Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Вы сделали прогноз на рост Евро, и открыли сделку на 0.01 лота EUR/USD по 1.3411. Мы хотим купить 1000 Евро против Доллара. Как в этом случае рассчитать залог? За один Евро дают 1.3411 Доллара, значит, 1000 Евро стоит 1341.1 Доллар. При торговле без кредитного плеча, для покупки 1000 Евро, нам потребовалось бы 1341.1 Доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Залог составить 2.68$.

Пример 2.

Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Вы сделали прогноз на рост Евро, и открыли сделку на 0.01 лота EUR/USD по 1.3411. За один Евро дают 1.3411 Доллара, значит, 1000 Евро стоит 1341.1 Доллар. При плече 1:100, эту сумму уменьшаем в сто раз: 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3.

Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 Евро нам потребуется 1341.1 Доллар. Без кредитного плеча, открыть сделку будет невозможно из-за нехватки средств.

На самом деле, подсчитать размер залога (маржи) очень просто, посмотрите размер стоимости контракта на конкретную валютную пару, и поделите на размер кредитного плеча. Например размер контракта валютной пары EUR/USD 100 000, Кредитное плечо 1:100, сумма залога (маржи) 100$.

Кредитное плечо — виртуальные заемные средства, которые выделяет поставщик ликвидности брокера для увеличения оборотов торговли.

В чём выгода Брокера?

На FOREX Брокер зарабатывает тоже. Только при кредитном плече больше, чем без него. По EUR/USD на одном лоте в три пункта спреда это 30 долларов на открытии позиции и 30 на закрытии. Если бы кредитного плеча не было, то при тех же деньгах в 1000 долларов это всего 30 центов на открытии и 30 на закрытии.

Если открытая сделка перенесена на следующий день, а не закрылась внутри дня то Брокер снимает комиссию (SWOP). Проценты по маржинальному кредиту значительно выше, чем проценты по банковским депозитам (брокеру выгоднее использовать средства для маржинального кредитования клиентов, чем размещать средства на банковских депозитах).
Так же Трейдеры делают операций на больший объём, что приводит к росту прибыли брокера, в форме спреда.

Заходите на сайт чаще, смотрите новые раздели, узнавайте свежую информацию о давний вопросах.

комментарии (0)

Обсуждение закрыто.