Регуляторы рынка форекс. Кто регулирует форекс брокеров?

Проект добро

Регуляторы рынка форекс. Кто регулирует форекс брокеров?

Godfather Blog
- 23.08.2016
10

Деятельность любых финансовых посредников, к которым относятся брокеры форекс и дилинговые центры, подлежит обязательной сертификации.

При выдаче лицензии любая из этих организаций разместит на своем официальном вебсайте информацию о компании, которой была выдана лицензия, поэтому вы можете просто и быстро проверить, действительна ли лицензия вашего дилингового центра либо форекс брокера.  На данный момент большинство российских и зарубежных дилинговых центров имеет лицензию на посредничество в сфере финансовых услуг от одной из следующих организаций.

КРОУФР — Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков. Комиссия представляет собой некоммерческую организацию, чья деятельность направлена на развитие услуг на финансовых рынках, а также на регулирование отношений российских участников, таких как форекс брокеры и дилинговые центры, работающих на международных финансовых рынках. Основными целями регулятора являются сертификация участников рынков, минимизация их рисков и формирование законодательной и нормативной базы международных финансовых рынков. Кроме того, комиссия занимается разрешением вопросов и споров участников финансовых рынков, а также является гарантом выполнения обязательств сертифицированных участников международных финансовых рынков. Также, комиссия занимается рассмотрением заявлений или претензий от всех действующих трейдеров в отношении брокеров и дилинговых центров.

ЦРОФР — Центр регулирования отношений на финансовых рынках России. Независимая организация с правом сертификации финансовых учреждений, зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Российской Федерации. Наряду с КРОУФР и ЦРФИН, в отсутствие официального регулятора рынка Форекс в России, ЦРОФР стремиться упорядочить взаимоотношения брокеров и их клиентов, урегулировать их спорные ситуации, а также обеспечить контроль за проведением финансовых операций на валютном, фондовом, фьючерсном других рынках.

ЦРФИН — Саморегулируемая организация Центр Регулирования Внебиржевых Финансовых Инструментов и Технологий. Организация представляет собой ассоциацию форекс брокеров, целью которой является формирование розничного внебиржевого рынка Форекс в качестве полноправного сектора российской финансовой структуры. Ассоциация активно занимается разработкой механизмов регулирования валютного рынка, позволяющих повышать его прозрачность, а также удобство работы и защиту интересов его участников. Организация занимается разработкой и внедрением стандартов деятельности на рынке форекс для своих членов и осуществляет контроль за их соблюдением. Конечной целью ассоциации является постоянное повышение качества оказываемых услуг в отрасли. В частности, ЦРФИН занимается адаптацией лучших мировых стандартов и правил ведения деятельности на валютном рынке к условиям российского финансового сектора.

ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации представляет собой особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. ЦБ РФ разрабатывает и реализует во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику, занимается лицензированием банковских учреждений, имеет право отзыва у банков, не осуществляющих свою деятельность в соответствии с нормативами и правилами. Основной целью деятельности ЦБ РФ являются защита и обеспечение устойчивости российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам). Комиссия является государственным регулятором в республике Кипр и представляет собой одного из самых крупных и основных регуляторов для форекс брокеров и дилинговых центров, оказывающих услуги на международных финансовых рынках. Кипр является полноценным участником Евросоюза, это обстоятельство дает CySEC все полномочия европейских регуляторов рынка Форекс в сочетании с привлекательными экономическими условиями для брокеров. Именно поэтому многие форекс брокеры и бинарные брокеры предпочитают регистрироваться на Кипре и получать лицензию именно этого регулятора. Выдает лицензии на осуществление деятельности на европейских финансовых рынках и контролирует деятельность брокерских и инвестиционных компаний лицензированных ею. Комиссия также занимается арбитражем и разрешением конфликтов между трейдерами и брокерами, имеющими лицензию регулятора.

FSA — Financial Services Authority (Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании). Управление является центральным орган надзора за рынком финансовых услуг на территории Великобритании. Основной целью деятельности регулятора является защита потребителей финансовых услуг и обеспечение стабильности в отрасли, а также поддержание здоровой конкуренции среди поставщиков услуг на финансовых рынках. FSA регулирует деятельность более чем 70 тысяч финансовых учреждений, следя за тем, что они соблюдают пруденциальные нормативы управления рисками, для снижения потенциального вреда как отрасли в целом, так и индивидуальным инвесторам, в частности. Деятельность FSA подотчетна Казначейству Великобритании, но управление является независимой организацией и не финансируется государством.

FCA — The Financial Conduct Authority (Служба финансовой деятельности Великобритании). Задачей регулятора является обеспечение безопасной работы различных финансовых учреждений и слежение за тем, чтобы деятельность инвестиционных и банковских учреждений не наносила негативного влияния на систему финансов. Регулятор является независимым неправительственным органом. FCA контролирует соблюдение компаниями минимальных требований по безопасности финансовых продуктов. Регулятивная деятельность службы распространяется на компании, работающие в финансовом секторе, банки, финансовое консультирование и кредитование. FCA имеет полномочия применять санкции против нарушителей безопасности в области финансовых услуг, в частности на запрет рекламирования финансовых услуг, если были замечены нарушения продвижения финансовых услуг, а также если финансовые услуги сопряжены со слишком высокими рисками.

FSC — Financial Services Commission (Комиссия по финансовым услугам Маврикия). Комиссия является регулятором сектора не банковских финансовых услуг и бизнеса. Регулятор содействует развитию, эффективности и прозрачности финансовых институтов, регламентирует деятельность брокерских организаций, зарегистрированных на Маврикии. FSC занимается разработкой мер и правил нацеленных на повышение прозрачности биржевой деятельности финансовых учреждений, а также изучением новых возможностей для развития сектора финансовых услуг. FSC обладает правом лицензирования компаний, соответствующих нормативам и требованиям финансовой безопасности и прозрачности. Основной задачей комиссии является принятие мер для предотвращения злоупотреблений в инвестиционном бизнесе и финансовых махинаций в сфере брокерских услуг.

MiFID — The Markets in Financial Instruments Directive (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»). Данная директива является частью плана Евросоюза по созданию единого европейского рынка финансовых инструментов и услуг. Правила регулирования директивы направлены на повышение прозрачности по операциям с акциями и производными финансовыми инструментами и на расширение диапазона инвестиционных услуг и продуктов, требующих авторизации. Директива была разработана при активном участии Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FSA). MiFID регламентирует деятельность бирж и других нерегулируемых финансовых институтов и её требования распространяются на все страны Евросоюза.

FINMA — Financial Market Supervisory Authority (Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии). Несмотря на то, что служба является государственным учреждением, это независимый финансовый орган, регулирующий деятельность компаний, предоставляющих финансовые услуги, в частности брокеров, форекс брокеров, бинарных брокеров и дилинговых центров. Кроме того, FINMA регулирует деятельность швейцарских банков, страховых компаний, бирж и коллективных инвестиционных схем. Целью деятельности регулятора является защита интересов кредиторов и инвесторов, а также обеспечение общего стабильного функционирования финансовых рынков.

NFA — National Futures Association (Национальная фьючерсная ассоциация США). Ассоциация является независимой финансовой инспекцией, целью которой является охрана фьючерсов и товарно-сырьевых рынков США от злоупотреблений со стороны финансовых учреждений. Членство в ассоциации обязательно для любой финансовой организации, предоставляющей услуги по обмену и торговли фьючерсами на территории США. NFA обеспечивает защиту инвесторов и гарантию одинаковых прав и возможностей для всех участников рынка. Для нарушителей регламента деятельности регулятор имеет право применять санкции и наказания различной степени тяжести, в зависимости от размера ущерба или потенциального ущерба, возникшего в результате деятельности финансовых учреждений.

BaFin — Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Федеральное управление финансового надзора Германии). Регулятор является основным независимым финансовым надзорным органом, подотчетным правительству Германии. BaFin регулирует деятельность более четырех тысяч финансовых учреждений, зарегистрированных в Германии, таких как банки, брокеры, страховые компании и инвестиционные фонды. Основной задачей регулятора является обеспечение прозрачности работы организаций, оказывающий финансовые и инвестиционные услуги. Кроме того, BaFin занимается предоставлением информации для потребителей об имеющейся продукции на рынке финансов и принимает участие в разрешении различных споров и конфликтов, связанных с финансовыми услугами, а также помогает инвесторам лучше узнать о своих правах и обязанностях, чтобы не пострадали их личные интересы.

CFTC — Commodity Futures Trading Commission (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США, синоним — Комиссия по срочной биржевой торговле). Комиссия является центральным органом государственного управления США, осуществляющим контроль исполнения закона о товарных биржах. Целью деятельности CFTC является защита участников фьючерсного рынка и их клиентов от мошенничества и злоупотреблений при торговле товарными и финансовыми фьючерсами и опционами, а также укрепление деловой честности. Фьючерсные и опционные контракты могут торговаться только на биржах, лицензированных Комиссией по торговле товарными фьючерсами.

IFSC — International Financial Services Commission (Комиссия по международным финансовым услугам Белиза). Комиссия регулирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Белиза и оказывающих услуги на международных финансовых рынках, в частности деятельность брокерских компаний, торговлю валютами и другими финансовыми инструментами. Деятельность самой IFSC подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза. Основными направлениями деятельности регулятора является укрепление финансовой репутации Белиза, как международного офшорного финансового центра и лицензирование международных поставщиков финансовых услуг.

FSCL (NZ) — Financial Services Complaints Ltd., New Zealand (Комиссия по урегулированию споров, Новая Зеландия). Комиссия является независимой саморегулируемой организацией, занимающейся регулированием и разрешением конфликтов, возникающих между компаниями, оказывающих финансовые услуги, в частности форекс брокерами и дилинговыми центрами, и их клиентами. Несмотря на то, что комиссия осуществляет свою деятельность на средства, полученные от компаний участников, регулятор обладает высокой степенью доверия со стороны трейдеров. Полномочия регулятора распространяются только на участников ассоциации FSCL.

ICF — Investor Compensation Fund (Компенсационный фонд инвесторов). Компенсационный фонд защищает интересы клиентов кипрских инвестиционных компаний. Назначением фонда является обеспечение требований клиентов, застраховавших свои инвестиции в отношении брокеров, зарегистрированных на Кипре и являющихся членами Компенсационного Фонда Инвесторов. Обеспечение требований осуществляется выплатами компенсации в случаях, когда брокеры или инвестиционные компании не способны в силу сложившегося негативного финансового положения выполнять свои обязательства перед клиентами.

SEBI — The Securities and Exchange Board of India (Совет по ценным бумагам и биржам Индии). Совет является регулятором рынка ценных бумаг для инвестиционных компаний зарегистрированных и оказывающих услуги на территории Индии. SEBI регулирует взаимоотношения эмитентов ценных бумаг, инвесторов и рыночных посредников. Кроме того, SEBI имеет право регулировать деятельность бирж, выдвигать подзаконные акты фондовых бирж, заниматься лицензированием финансовой деятельности, и в предусмотренных нормативами случаях отзывать лицензии за нарушение правил деятельности. Раннее регулятор занимался ежегодной проверкой отчетности лицензируемых компаний, но с 2013 с момента введения стандартизации операции открытия счета в Индии эта функция была упразднена.

FMRRC — Financial Market Relations Regulation Center (Центр регулирования отношений на финансовых рынках). Это некоммерческая организация, созданная в России, задачей которой является контроль деятельности брокеров и дилинговых центров. Центр обладает правом выдачи сертификатов, а в случае невыполнения брокерами своих обязательств правом лишения их сертификата. Задачей регулятора является обеспечение трейдеров комфортными и безопасные условиями торгов на фондовом и валютном рынках. В состав руководства Центра не входят представители брокеров или аффилированных структур, что обеспечивает беспристрастность и объективность в решении спорных ситуаций между брокерами и трейдерами.

ACPR — Autorite de Controle Prudentiel et de Resolution (Надзорный орган финансовых отношений участников финансовых рынков Франции). Регулятор является независимой административной организацией, осуществляющей контроль за деятельностью финансовых учреждений (банков, страховых и инвестиционных компаний, а также совместных инвестиционных фондов), зарегистрированных и оказывающих финансовые услуги на территории Франции. Организация была создана в 2010 году в результате слияния Банковской Комиссии Франции и Надзорного Органа Взаимного Страхования.

FSPR — Financial Service Providers Register, New Zealand (Финансовая Служба Регистрации Участников Финансовых Рынков, Новая Зеландия). Организация занимается контролем деятельности посредников на финансовых рынках, под её юрисдикцию подпадают только инвестиционные компании, зарегистрированные и имеющие лицензию на осуществление биржевой деятельности на территории Новой Зеландии. FSPR является достаточно привлекательным регулятором для форекс брокеров, поскольку выдвигает им посильные требования в вопросах лицензирования.

FDRS — Financial Dispute Resolution Scheme, New Zealand (Центр урегулирования финансовых споров, Новая Зеландия). Независимая организация регулирующая деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных на территории Новой Зеландии. Имеет право замораживать активы компаний, для погашения их обязательств перед клиентами, предварительно уведомив брокера о претензиях со стороны инвесторов. Компенсации возможны только в случае нарушения брокером прав клиента, но не в случаях банкротства брокера в результате форс-мажорных ситуаций или мошенничества.

Подводя итоги:

Трейдерам важно понимать, что лицензии зарубежных или российских регуляторов не дают абсолютной защиты от недобросовестного отношения к себе со стороны дилингового центра. В Интернете вы найдете множество историй о том, как спорные вопросы зачастую решались не в пользу трейдеров даже у крупных лицензированных форекс-компаний.

В этом случае лучше положиться на ваше собственное исследование и мнение о надежности брокера, сформированное по отзывам других трейдеров. Немаловажное значение имеет возраст брокера — компании, работающие 10-15 лет в качестве посредника на рынке форекс заботятся о своей репутации. Как правило, с ними проще и надежней работать даже имея значительный депозит.

комментарии (10)

10 Комментария на "Регуляторы рынка форекс. Кто регулирует форекс брокеров?"

Сортировать:   Новые | Старие | Популярные
Albino
Участник

Регуляторов много, но толку, если честно, от них мало.

Рейтинг: 0
andrey755
Участник

Согласен полностью,лучше бы было меньше но качественнее.

Рейтинг: 0
Staalker
Участник

Не знал что брокером положено сертификация приятно Что хоть какая-то защита но есть

Рейтинг: 0
Yarikmi
Участник

Мне казалось, что форекс только от одной организации зависит, а оказалось вовсе нет

Рейтинг: 0
Jlexa
Участник

Не думал, что много будет таких регуляторов. Но рынке форекс без них будет полный бардак, а статья отличная. Спасибо автору.

Рейтинг: 0
zawerty
Участник

Согласен, то что их большое количество, не гарантирует защиту своих прав.

Рейтинг: 0
bod2211
Участник

спасиба было очень интересно узнать

Рейтинг: 0
ruslan
Участник

Действительно познавательная статья

Рейтинг: 0
Dmitry008
Участник

Согласен с Вами — чем дольше работает брокер, тем больше он ценит свою репутацию.

Рейтинг: 0
delmi
Участник

Весьма солидарен, лучше сначала исследовать все моменты касаемо форекс доскональна и потом уже полагаться на свои исследования! Нежели полагаться на чужие,а потом еще и возмущаться если что-то пошло не так!

Рейтинг: 0
wpDiscuz